Visão geral
As empresas de serviços financeiros enfrentam uma série de desafios estratégicos sem precedentes, tanto dentro como fora do setor. O comportamento do consumidor e as necessidades financeiras estão mudando devido às mudanças demográficas, sociais e à aceitação de novas tecnologias como meio de acessar serviços financeiros. A disponibilidade de dados e a capacidade para entender melhor os clientes estão aumentando rapidamente, inspirando um afastamento de abordagens centradas em produtos para as centradas no cliente. Os modelos de negócios tradicionais estão sendo interrompidos diretamente por essas tendências e pelo surgimento dos novos modelos de finanças e tecnologia.
Eventos políticos, como a saída do Reino Unido da União Europeia e as restrições (novas e existentes) nos fluxos de capitais internacionais, podem alterar a evolução natural dos mercados globais e mudar a forma como as empresas internacionais fazem negócios entre fronteiras. O ambiente regulatório está se tornando cada vez proativo e complexo.
Uma década após o início da crise financeira global, os efeitos secundários persistem sob a forma de taxas de juros historicamente baixas e uma falta contínua de confiança nas principais marcas tradicionais de serviços financeiros. Esses desafios estão obrigando as empresas já consolidadas a pensarem estrategicamente sobre onde investir e quais novas vias de crescimento explorar. Eles também criam oportunidades para empresas disruptivas que podem oferecer uma nova abordagem para fornecer produtos e serviços financeiros.
Como ajudamos
Empresas de serviços financeiros de todos os portes recorrem à L.E.K. para ajudar a desenvolver estratégias práticas e bem-sucedidas para um mercado dinâmico. Trabalhamos em estreita parceria com executivos seniores e investidores para resolver os desafios comerciais mais complexos, dedicando um tempo significativo em todos os projetos. Nossas equipes aproveitam o conhecimento profundo do setor e os recursos analíticos avançados para desenvolver a abordagem correta para atingir os objetivos dos clientes:
- Análise e desenvolvimento de estratégias: Ajudamos nossos clientes a analisar, aperfeiçoar ou desenvolver estratégias globais de unidades corporativas ou de negócios. Isso começa pela definição de metas de alto nível , definição de visão e missão, configuração de apetite ao risco e eventuais restrições, até o suporte das opções de “onde investir” em termos de setores ou categorias de produtos, geografias, estágios na cadeia de valor, segmentos e canais de clientes.
- Nova estratégia de entrada no mercado e desenvolvimento de novos produtos e serviços: Ajudamos nossos clientes a se expandirem para áreas geográficas e segmentos de mercado inusitados. Isso inclui mercados geográficos maduros e emergentes; mercado consumidor e empresarial/comercial; áreas de produtos convencionais e muito especializados; mercados diretos e via terceiros; e mercados novos e inovadores habilitados pelas mudanças rápidas em curso nos serviços financeiros. Nossas estratégias de entrada em novos mercados abrem a porta para o crescimento e a criação de valor a longo prazo, com um histórico comprovado de sucesso.
- Identificação e execução de transações para criação de valor: Acompanhamos nossos clientes em todas as etapas do ciclo de vida da operação, desde a avaliação até a execução e a integração, tanto na venda como na compra. Criamos e realizamos teses de investimento inovadoras com base em uma compreensão aprofundada dos mercados subjacentes e respetivas dinâmicas competitivas, preferências e comportamentos dos clientes e as características diferenciadoras específicas dos ativos em questão.
- Otimização das operações: A L.E.K. trabalha em estreita colaboração com os clientes para otimizar processos, operações e estruturas organizacionais em toda a cadeia de valor. Isso implica eficácia comercial, incentivos e design do modelo operacional, com avaliação detalhada dos recursos necessários para converter a estratégia em sucesso prático.
- Defender os interesses do cliente nos processos judiciais e regulatórios: Temos uma experiência substancial em apoiar clientes em investigações e situações de litígio, inclusive na redação de documentos formais, e apoiando ou atuando como testemunhas especializadas. Utilizamos uma combinação única de visão comercial e conhecimentos analíticos para produzir argumentos e provas convincentes para resistir ao exame minucioso e aos desafios inerentes a essas situações.
Casos de sucesso
- A L.E.K. apoiou um fornecedor global de equipamentos de saúde para desenvolver um negócio de financiamento independente voltado para a saúde. O cliente entrou com sucesso nos mercados de mais de oito países e mantém lucros anuais de dezenas de milhões de dólares.
- Acompanhamos uma seguradora a identificar oportunidades de expansão em novas áreas de produtos com máxima atração de clientes. Como resultado, o negócio do cliente está crescendo de forma sólida e com confiança renovada em relação à sua posição no setor.
- Fomos contratados por uma líder no fornecimento de software de corretagem de seguros para melhorar a eficácia comercial, especificamente vendas e distribuição. Fizemos segmentação e avaliação detalhadas das necessidades do cliente e construímos um modelo de serviço fundamentalmente novo. Nosso trabalho levou a melhorias substanciais na receita por grandes clientes e a abordagens de serviço mais eficientes para clientes menores.
- A L.E.K. ajudou um provedor de serviços de pagamento de ativos privados a duplicar o EBITDA identificando e executando iniciativas de crescimento e melhoria de desempenho. O efeito do nosso trabalho também permitiu que o proprietário conseguisse uma saída bem-sucedida do negócio.
- Um dos maiores bancos de varejo da Europa estava planejando introduzir um novo sistema de incentivo para os gerentes da filial, e de atendimento ao cliente da rede. Este sistema deveria basear-se nos impulsionadores de Net Promoter Scores (NPS). A L.E.K. ajudou a motivar comportamentos de maximização de valor e aumentar o NPS.
Consulte nosso site global, em inglês, para obter mais informações.
How we help
Financial services companies of all sizes engage L.E.K. to help them develop practical, winning strategies for a dynamic market. We work in close partnership with senior executives and investors to resolve their most complex commercial challenges, committing significant senior time to every engagement. Our teams leverage both their deep sector knowledge and advanced analytical capability to develop the right approach to achieving clients’ goals:
- Strategy review and development: We help our clients review, refine or develop their overarching corporate or business unit strategies. This starts from the highest-level goal setting, definition of vision and mission, and setting of risk appetite and other constraints and proceeds to support “where to play” choices in terms of industry sectors or product categories, geographies, stages in the value chain, customer segments and channels.
- New market entry strategy, and new product and service development: We help our clients expand into new geographies and market segments. This includes mature and emerging geographical markets; consumer and business/commercial markets; mainstream and niche product areas; direct and intermediated markets; and new, innovative markets enabled by the rapid changes that are ongoing in financial services. Our market entry strategies for clients open the door to growth and long-term value creation, with a proven track record of success.
- Identification and execution of value-creating transactions: We support our clients at every stage of the deal lifecycle, from evaluation to execution and integration, acting in both buy-side and sell-side roles. We create and deliver on innovative investment theses based on in-depth understanding of the underlying markets and their competitive dynamics, customers’ preferences and behaviors, and the specific differentiating characteristics of the assets under consideration.
- Optimization of operations: L.E.K. works closely with clients to optimize processes, operations and organizational structures across the value chain. Frequent topics include commercial effectiveness, incentives and operating model design, including detailed assessment of the capabilities required to turn a “paper strategy” into practical success.
- Advocate and protect their interests in litigation proceedings and regulatory matters: We have substantial experience in supporting clients in competition investigations and litigation situations, including in drafting formal submissions, and supporting or acting as expert witnesses. We employ a unique combination of commercial insight and analytical expertise to produce compelling arguments and evidence to withstand the detailed scrutiny and challenge inherent in these situations.
Success stories
- L.E.K. supported a global provider of healthcare equipment to develop a stand-alone healthcare-focused leveraged finance business. The client successfully entered more than eight country markets and is achieving annual profits in the tens of millions of dollars.
- We supported an insurance provider to identify opportunities for expansion into new product areas that would achieve maximum traction with existing customers. As a result of our work, the client is growing strongly with renewed confidence about its position in the industry.
- L.E.K. was engaged by a leading provider of insurance broking software to improve its commercial effectiveness, specifically in sales and distribution. We undertook a detailed segmentation and assessment of customer needs, and devised a fundamentally new service model. Our work led to substantial improvements in revenue per key customer and more efficient service approaches to lower-tier customers.
- L.E.K. helped a private equity-owned payment services provider to double EBITDA by identifying and executing growth and performance improvement initiatives. The impact of our work also enabled the owner to achieve a successful exit from the business.
- One of Europe’s largest retail banks was planning to introduce a new incentive scheme for the branch and customer service managers of their network. This scheme was to be based on the drivers of Net Promoter Scores (NPS). L.E.K. assisted in developing the new incentive scheme to motivate value-maximizing behavior and increase NPS.
